01
Diagnóstico
Levantamos renda, despesas, dívidas, reservas, investimentos, objetivos e histórico. É o retrato do ponto de partida, sem julgamento e sem receita pronta.
Antes de qualquer plano
Organização vem antes da decisão.
Quando as contas não estão organizadas, cada decisão financeira é tomada sem enxergar as anteriores. O conjunto nunca aparece, e a sensação é de estar sempre apagando incêndio.
Não é preciso ter muito patrimônio para começar. É preciso querer entender o que acontece com o seu dinheiro todos os meses.
Jovens profissionais
Começando a construir
Executivos
Renda alta, tempo curto
Empresários
PF e PJ se misturam
Profissionais liberais
Renda variável
Atletas
Ciclo de carreira curto
Famílias
Decisões compartilhadas
O trabalho
Seis etapas, uma continuidade.
02
Organização
Estruturamos renda, despesas, reserva e prioridades em um controle que caiba na sua rotina, simples o bastante para você manter todos os meses.
03
Planejamento
Objetivos ganham prazo, ordem e viabilidade. Casa, filhos, transição de carreira, aposentadoria: cada escolha é avaliada pelo efeito que tem no conjunto.
04
Patrimônio
Ativos espalhados em instituições e formatos diferentes passam a ser vistos como um conjunto, com função definida para cada parte e liquidez conhecida.
05
Investimentos
Análise da carteira atual e da coerência entre risco, prazo e objetivo. O investimento serve ao plano. Não trabalhamos com promessa de retorno.
06
Acompanhamento
Revisões periódicas para manter o plano atualizado. Se mudou a renda, a família, a carreira ou o cenário, o plano muda também.
Ritmo de trabalho
Como o acompanhamento acontece.
A estrutura abaixo descreve o formato do trabalho. Frequência, prazos e formato comercial ficam definidos na proposta.
Encontros
Conversas de decisão
Reuniões para revisar o plano, entender o que mudou e definir os próximos passos com você.
Material
Plano documentado
Você fica com o plano escrito: diagnóstico, prioridades, cenários e decisões tomadas ao longo do trabalho.
Controle
Ferramentas simples
Uma forma prática de acompanhar o mês, com estrutura enxuta e automatizada quando possível.
Canal direto
Dúvida no momento certo
Decisões financeiras aparecem fora da agenda, então você pode nos chamar sem esperar a próxima reunião.
Perguntas frequentes
Antes da primeira conversa.
Se a sua dúvida não estiver aqui, ela provavelmente aparece na primeira conversa.
Falar com a DobroVamos conversar
Comece por uma conversa.
Entendemos o seu momento, explicamos como o trabalho funciona e indicamos qual das três frentes faz sentido para você.